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央行解读4月金融数据:货币政策、房地产政策未来咋走

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  5月10日,在4月金融数据公布次日,央行召开了媒体吹风会,相关负责人就4月社融增量回落的原因、此前定向降准的考量、货币政策的走向以及房地产金融政策取向等问题进行了解读。

  5月9日,根据央行官网最新公布的2019年4月金融数据显示,当月新增社会融资规模和新增人民币均有所回落,4月社会融资规模增量为1.36万亿元,比上年同期少4080亿元。4月人民币增加1.02万亿元,同比少增1615亿元。

  央行调统司副司长张文红表示,社融的回落,主要受季节性影响以及今年信贷投放的节奏跟去年不同有关。一季度社会融资规模累计增加了8.18万亿元,应该是历史同期最高的水平。拉长时间看,社会融资规模总体还是延续了反弹态势,金融对实体经济的支持力度仍然较大。总体看,当前社会融资规模合理增长,增速与GDP名义增速基本匹配。

  央行货币政策司司长孙国峰同样指出,环比的数据往往跟季节性因素有关。从往年的规律来看,新增3月末冲高后4月份往往会回落,环比回落是合理的。从总量和结构的数据可以发现货币政策的取向没有改变,人民银行坚持稳健的货币政策,保持松紧适度。松紧适度的标准要看货币信贷的增长,主要是M2和社会融资规模的增长与名义GDP增速是否相匹配,从结果上来看是匹配的,说明货币政策保持了稳健的取向,同时也是松紧适度的。

  关于接下来货币政策的取向,孙国峰表示,下一步,人民银行将继续实施稳健的政策。总量上保持松紧适度,把好货币供给总闸门,根据经济增长和价格形势变化及时预调微调,把握好调控的度。保持M2和社会融资规模增速与名义GDP增速相匹配,满足经济运行在合理区间的需要。在结构上进一步优化,推进金融供给侧结构性改革,发挥好货币政策定向引导作用,运用好定向中期借贷便利、再、再贴现等各类结构性工具,引导金融机构精准有效支持实体经济,尤其是民营企业和小微企业。

  值得一提的是,在4月金融数据公布的前几日,5月6日,市场期盼已久的定向降准终于落地,一时引起市场热议。北京商报记者了解到,当日上午距离开盘前仅30秒左右的时间,央行宣布从2019年5月15日开始,对聚焦当地、服务县域的中小银行,实行较低的优惠存款准备金率,释放长期资金约2800亿元,全部用于发放民营和小微企业。此前,4月17日的国常会上就提出,要抓紧建立对中小银行实行较低存款准备金率的政策框架。

  就此次降准如何操作上,孙国峰表示,这次定向降准将在今年5月15号、6月17号和7月15号分三次实施到位,主要是为了避免一次性实施导致局部流动性瘀积,有利于服务县域的农商行保持信贷投放的平稳有序,精准地、逐步地将释放的长期资金全部投放到民营企业和小微企业。

  据他介绍,经过这次定向降准之后,“三档两优”的存款准备金率新框架基本确立。“三档”是指:第一档是大型银行的存款准备金率为13.5%,体现防范系统性风险和维护金融稳定的要求。第二档是中型银行,存款准备金率为11.5%,主要包括股份制商业银行和城市商业银行。第三档是小型银行存款准备金率为8%,包括农村信用社、农村合作银行、村镇银行和服务县域的农村商业银行。“两优”是普惠金融定向降准政策和比例考核政策。这“三档”享受“两优”是有一定区别的,第三档因为已经享受了普惠金融的优惠政策,所以在“两优”当中只享受比例考核政策,也就是新增存款一定比例用于当地考核的优惠政策。第一档和第二档享受普惠金融定向降准政策。享受了“两优”之后,金融机构实际的存款准备金率要比基准档更低一些,这就是新的“三档两优”存款准备金率框架。

  社融、信贷数据回落的同时,市场人士也引发了新增流向以及房地产需求的探讨。苏宁金融研究院研究员陶金表示,从结构上看,除了信贷扩张放缓,居民中长期增加也同比减少,说明房地产需求仍较弱。在中国民生银行首席研究员温彬看来,在主要分项都较去年同期和上月明显回落的情况下,居民中长期保持了较高增量,本月新增4165亿元,比去年同期多增622亿元,比上月仅少增440亿元,说明部分城市房地产市场回暖,居民按揭需求旺盛。

  就个人新增的中长期是否流入房地产等问题,央行金融市场司副司长邹澜表示,人民银行牵头金融部门积极配合做好房地产的调控工作,推动建立房地产市场平稳健康发展的长效机制,加强房地产金融宏观审慎管理,抑制流动性过度流向房地产,促进形成金融与房地产的良性循环。过去几年总体上政策效果已经逐步有所显现,而房地产调控和房地产金融政策的取向是没有改变的,是一贯的。

  邹澜提到,今年以来在部分地区,尤其是个别的城市,房地产市场也出现了一些苗头性的变化。人民银行一直在密切跟踪监测,相关主管部门也加强了对相关城市政府的指导,进一步落实城市政府的主体责任。

  据他介绍,从房地产信贷的角度来看,一季度新增的房地产1.82万亿元,比上年同期少增了736亿元,同比增长18.7%,增速同比下降3.9%,占新增各项的比重是31.4%。这个比重较去年同期下降了7.7个百分点,这其中个人住房余额同比增长是17.5%,增速较上年同期下降了2.4个百分点。

  关于接下来房地产金融政策取向,邹澜表示,2019年人民银行还将继续严格遵循“房子是用来住的,不是用来炒的”的定位,以及“稳地价、稳房价、稳预期”的目标,坚持房地产金融政策的连续性、稳定性。具体有几方面的重点:第一是配合实施好房地产市场平稳健康发展的长效机制。第二按照“因城施政”的原则,落实好差别化住房信贷政策。第三是会同相关管理部门,继续做好房地产市场资金管理的相关工作。第四是完善相关制度,加大对住房租赁市场的金融支持和规范,促进形成“租售并举”的住房制度。

责任编辑:枣庄在线

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